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LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

 

Esta ley, fue publicada en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el pasado 17 de Octubre de 2012, difundida en los medios como “Ley Antilavado”, entró en vigor el pasado 17 de julio y su reglamento ha sido emitido el pasado viernes 16 de agosto de este año.

Mediante esta Ley se establecen diversos procedimientos con el fin de detectar operaciones que involucren recursos ilícitos, lo que significa una mayor vigilancia de parte de la autoridad en todas las transacciones financieras y comerciales que se llevan a cabo en México.

El objetivo principal consiste en proteger el sistema financiero y la economía nacional mediante el establecimiento de medidas y procedimientos que ayuden a prevenir este tipo de situaciones.

 

 

Autoridad Competente

La autoridad encargada de aplicar esta Ley, así como su reglamento será la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

 

Actividades vulnerables

Todos aquellos actos, operaciones y servicios que realicen las entidades financieras; así como las operaciones de compraventa de bienes y prestación de servicios que realicen nuevos actores económicos, tales como:

* Las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos.

* El ofrecimiento habitual y/o profesional de operaciones de mutuo, garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras.

* La comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes.

* La comercialización o distribución habitual profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres.

* La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo.

* La prestación de servicios de fe pública tanto de Notarios como de Corredores Públicos.

* La Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles

Las actividades vulnerables, serán objeto de identificación y, por ende, de presentar aviso ante la SCHP, siempre que éstas se lleven a cabo bajo las modalidades y montos establecidos para cada caso en particular.


Obligaciones

Las siguientes obligaciones se imponen a quienes realicen actividades vulnerables:

* Identificar a los clientes y usuarios mediante documentación especifica.

* Preservar, conservar, salvaguardar y evitar la destrucción y ocultamiento de la información y documentación que soporte la actividad vulnerable.

* Brindar facilidades para llevar a cabo las visitas de verificación en los términos que marca la Ley.

* Presentar los avisos cuando sean requeridos por la SHCP.


Avisos

La Ley establece que todas aquellas personas que realicen actividades vulnerables presentarán ante la SHCP los avisos correspondientes, a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente, a aquel en que se hubiera llevado a cabo la operación.

 

Visitas de verificación

La SHCP podrá comprobar, de oficio y en cualquier tiempo, el cumplimiento de las obligaciones, mediante la práctica de visitas de verificación a quienes realicen las actividades vulnerables.

 

Información Confidencial

La información y documentación soporte de los avisos, así como la identidad de quienes los hayan presentado y, en su caso, de los representantes designados, se considera confidencial y reservada en términos de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental.

 

Violación y Delitos

La Ley Contra el Lavado de Dinero ofrece varios tipos de sanciones para aquellos que violen sus disposiciones.

Como regla general, la SHCP penalizará administrativamente a quienes cometan infracciones administrativas establecidas en la Ley Contra el Lavado de Dinero, a excepción de las infracciones cometidas por las instituciones financieras, que serán sancionados por el organismo regulador que sea competente para supervisarlos.

Los siguientes son considerados como infracciones administrativas:

I. El incumplimiento de los requisitos establecidos por la SHCP.

II. El incumplimiento de las obligaciones establecidas para aquellos que llevan a cabo actividades vulnerables.

III. No presentar los avisoscorrespondientes en un plazo de treinta días siguientes a la fecha que se requiera se presente.

IV. Presentación de avisos que no cumplan con los requisitos correspondientes.

V. La participación en actos prohibidos (relacionados con el uso de efectivo y metales).

Las sanciones aplicables a las infracciones antes mencionadas oscilan entre los 200 a 65,000 salarios mínimos vigentes en el Distrito Federal, también existen otras sanciones que consisten en la revocación de los permisos de negocios de juegos y la cancelación definitiva de las licencias concedidas a los notarios públicos, corredores públicos, agentes de aduanas, según corresponda.

Aunado a lo anterior, la falsificación, alteración, modificación o la divulgación de información que supuestamente vincula a una persona o sociedad con cualquier operación reportada a la SHCP, se considera un delito y se castiga con penas de prisión.

En ACM Legal estamos listos para asesorarte y darte el apoyo que requieres en ésta y en cualesquiera otras aplicaciones corporativas que puedas necesitar, recuerda que estamos a una llamada de distancia para que mantengamos a tu empresa al día y así evitar posibles contingencias legales, económicas o de negocios.